Videá a návody
15.04.24

Základy obchodovania na burze pre začiatočníkov

Základy: 1. časť

Investovanie na akciovom trhu môže byť veľmi obohacujúce, najmä ak sa vyhnete niektorým nástrahám, s ktorými sa väčšina nových investorov stretáva, keď začínajú. Začiatočníci by si mali nájsť investičný plán, ktorý im vyhovuje a držať sa ho v dobrých aj zlých časoch.

Čo je to akciový trh?

Akcie, sú cenné papiere, ktoré dávajú akcionárom vlastnícky podiel vo verejne obchodovanej spoločnosti. Je to skutočný podiel v podniku a ak vlastníte väčšinu akcií podniku, ovládate, fungovanie spoločnosti.

Verejne obchodované spoločnosti vydávajú akcie, aby mohli financovať svoje podnikanie. Investori, ktorí si myslia, že podnik bude v budúcnosti prosperovať, kupujú tieto emisie akcií.

Obchodovanie prebieha na burze cenných papierov , ako je napríklad New York Stock Exchange alebo Nasdaq .

Keď ľudia v správach hovoria, že „trh bol dnes hore“, zvyčajne majú na mysli výkonnosť Standard & Poor’s 500 alebo Dow Jones Industrial Average . Index S&P 500 tvorí približne 500 veľkých verejne obchodovaných spoločností v USA, zatiaľ čo index Dow zahŕňa 30 veľkých spoločností. Tieto sledujú výkonnosť koša akcií a ukazujú, ako sa im darilo v daný deň obchodovania a v priebehu času.

Aj keď ľudia hovoria o Dow a S&P 500 ako o „trhu“, v skutočnosti ide o indexy akcií. Tieto indexy predstavujú niektoré z najväčších spoločností v USA, ale nie sú celkovým trhom, ktorý zahŕňa tisíce verejne obchodovaných spoločností.

Ako začať investovať do akcií:

1. Otvorte si obchodný účet

Nájdite dobrého online makléra a otvorte si účet. Aj keď už máte osobný účet, nie je zlý nápad viesť si profesionálny obchodný účet oddelene. Zoznámte sa s rozhraním účtu a platformy . Viacerí makléri ponúkajú virtuálne obchodovanie prostredníctvom demo účtu.

2. Naučte sa analyzovať

Preštudujte si základy  technickej analýzy  a pozrite sa na cenové grafy vo všetkých časových rámcoch.

3. Vyberte si správnu investíciu

Nákup správnych akcií je oveľa jednoduchšie povedať, ako urobiť. Ktokoľvek môže vidieť akciu, ktorá mala v minulosti dobrú výkonnosť, ale predvídať výkonnosť akcie v budúcnosti je oveľa ťažšie. Ak chcete uspieť investovaním do jednotlivých akcií, musíte byť pripravení urobiť veľa práce pri analýze spoločnosti a riadení investície . Ak analyzujete spoločnosť, budete sa chcieť pozrieť na jej základy – napríklad zisk na akciu (EPS) alebo pomer ceny a zisku (pomer P/E) . Budete však musieť urobiť oveľa viac: analyzovať manažérsky tím spoločnosti, zhodnotiť jej konkurenčné výhody, preštudovať si jej financie vrátane súvahy a výkazu ziskov a strát. Aj tieto položky sú len začiatok.

4. Vytvorte si diverzifikované portfólio

Jednou z kľúčových výhod indexového fondu je, že vo fonde máte okamžite k dispozícii celý rad akcií. Ak napríklad vlastníte široko diverzifikovaný fond založený na indexe S&P 500 , budete vlastniť akcie stoviek spoločností v mnohých rôznych odvetviach. Môžete si však kúpiť aj úzko diverzifikovaný fond zameraný na jedno alebo dve odvetvia.

Diverzifikácia je dôležitá, pretože znižuje riziko, že ktorákoľvek akcia v portfóliu veľmi poškodí celkový výkon, čo v skutočnosti zlepšuje vaše celkové výnosy . Na rozdiel od toho, ak kupujete iba jednu individuálnu akciu, skutočne máte všetky vajcia v jednom košíku.

5. Buďte pripravení na pokles

Najťažším problémom pre väčšinu investorov je utrpenie straty z ich investícií. A pretože akciový trh môže kolísať, z času na čas dôjde k stratám . Budete sa musieť zoceliť, aby ste zvládli tieto straty, inak budete v panike náchylní nakupovať vysoko a predávať nízko.

Pokiaľ diverzifikujete svoje portfólio, žiadna jednotlivá akcia, ktorú vlastníte, by nemala mať príliš veľký vplyv na váš celkový výnos. Ak áno, nákup jednotlivých akcií nemusí byť pre vás tou správnou voľbou. Dokonca aj indexové fondy budú kolísať.

Preto je dôležité pripraviť sa na poklesy, ktoré môžu prísť z ničoho nič, ako sa to stalo v roku 2020. Ak chcete získať atraktívne dlhodobé výnosy, musíte prekonať krátkodobú volatilitu.

6. Pred investovaním skutočných peňazí vyskúšajte demo účet

Jedným zo spôsobov, ako vstúpiť do sveta investovania bez riskovania, je použiť demo účet. Používanie online obchodného účtu s virtuálnymi peniazmi neohrozí vaše skutočné peniaze. Budete tiež môcť určiť, ako by ste reagovali, keby to boli skutočne vaše peniaze, ktoré ste získali alebo stratili.

7. Začnite čím skôr

Vybrať si ideálnu príležitosť a investovať na akciovom trhu zvyčajne nefunguje dobre. Nikto nevie so 100-percentnou istotou, kedy je najlepší čas na vstup. A investovanie má byť dlhodobá aktivita. Nie je ideálny čas začať.

Ak investujete teraz a často aj v priebehu času, toto zloženie je vec, ktorá môže skutočne viesť k vašim výsledkom. Ak chcete investovať, je veľmi dôležité skutočne začať a mať nepretržitý program sporenia, aby sme mohli časom dosiahnuť svoje ciele.

8. Pokračujte v investovaní v priebehu času

Tí, ktorí budujú skutočné bohatstvo, to robia v priebehu času pridávaním peňazí do svojich investícií. To znamená mať silnú sporiacu disciplínu, odložiť si časť svojej výplaty, aby ste ju mohli uplatniť na akciovom trhu.

Aké sú hlavné rozdiely medzi obchodovaním a investovaním?

Hlavné rozdiely medzi obchodovaním a investovaním zahŕňajú:

  1. časový horizont investovania : môže trvať roky alebo desaťročia, pretože cieľom je dlhodobá akumulácia bohatstva, zatiaľ čo obchodovanie zahŕňa oveľa kratšie časové rozpätia v rozsahu od menej ako jedného dňa po niekoľko mesiacov
  2. počet obchodov : pretože investovanie vo všeobecnosti znamená kúpiť a držať , počet obchodov je zvyčajne oveľa nižší ako pri obchodovaní, kde sú časté obchody normou
  3. typ obchodov : investovanie zvyčajne zahŕňa len nákupné (BUY) pozície, zatiaľ čo obchodovanie môže zahŕňať nákupné (BUY) apredajné (SELL) pozície, aby bolo možné profitovať z vyšších aj nižších trhových pohybov.

Aké sú niektoré bežné obchodné stratégie?

Bežné obchodné stratégie zahŕňajú sledovanie trendu alebo nákup, keď trh rastie, a predaj nakrátko, keď klesá. Skalpovanie, ktoré zahŕňa využívanie nepatrných cenových medzier spôsobených rozpätím medzi ponukou a dopytom a obchodovanie so pri vyhlasovaní makroekonomických alebo politických správ.

Je pre obchodovanie dôležitejšia technická analýza alebo fundamentálna analýza?

Keďže technická analýza sa zameriava na krátkodobý obraz a môže vám pomôcť identifikovať krátkodobé obchodné vzorce a trendy, je vhodnejšia na obchodovanie ako fundamentálna analýza, ktorá má dlhodobejší pohľad.

Riziká a výhody investovania do akcií

Akciový trh umožňuje individuálnym investorom vlastniť podiely v niektorých z najlepších svetových spoločností, čo môže byť nesmierne lukratívne. Celkovo sú akcie dobrou dlhodobou investíciou, pokiaľ sa nakupujú za rozumné ceny. Napríklad S&P 500 v priebehu času vygeneroval približne 10-percentný ročný výnos, vrátane peknej hotovostnej dividendy.

Investovanie do akcií ponúka aj ďalšiu príjemnú daňovú výhodu pre dlhodobých investorov. Pokiaľ nepredáte svoje akcie, nebudete musieť platiť žiadnu daň zo ziskov pokyiať tieto akice máte nakúpené viac ako jeden kalendárny rok. Zdaniteľné budú iba peniaze, ktoré dostanete, napríklad dividendy.

Ak aktívum kúpite a predáte do jedného roka, bude spadať pod krátkodobé kapitálové zisky a bude zdanené vašou pravidelnou sadzbou dane z príjmu.

Zatiaľ čo trh ako celok funguje nepretržite dobre, mnohé akcie na trhu môžu dokonca skrachovať. Tieto akcie majú nakoniec nulovú hodnotu. Na druhej strane, niektoré akcie, ako napríklad Amazon a Apple , rastú už roky a investorom zarábajú stonásobok ich počiatočnej investície.

Investori majú dva spôsoby, ako byť súčasťou akciového trhu

  1. Kúpte si akciový fond založený na indexe, ako je S&P 500 , a držte ho, aby ste získali dlhodobý výnos indexu. Jeho návratnosť sa však môže výrazne líšiť, od poklesu o 30 percent v jednom roku až po zvýšenie o 30 percent v druhom roku. Kúpou indexového fondu získate vážený priemer výkonnosti akcií v indexe.
  2. Nakupujte jednotlivé akcie a snažte sa nájsť akcie, ktoré prekonajú priemer. Tento prístup si však vyžaduje obrovské množstvo zručností a vedomostí a je riskantnejší ako obyčajná kúpa indexového fondu. Ak však na ceste nájdete Apple alebo Amazon, vaše výnosy budú pravdepodobne oveľa vyššie ako v indexovom fonde.

Otestujte si vedomosti o investovaní a obchodovaní

Zadajte svoj e-mail a získajte eBook zdarma.